세금 신고를 마친 후에는 또 다른 세금 시즌이 끝났다는 안도감을 느낄 수 있다. 하지만, 이는 또한 다가오는 한 해를 위한 재정 상황을 평가하고 계획을 세울 수 있는 좋은 기회이다. 세금 시즌 후에 재정 건강을 향상시킬 수 있는 몇 가지 단계를 소개한다.

1. 통찰력을 얻기 위해 세금 신고서 검토하기

완성된 세금 신고서를 잠시 검토해 보아야 한다. 소득 원천, 세금 공제 및 크레딧을 살펴보는 것이 필요하다. 이는 재정 건강을 파악하고 내년에 세금 부담을 줄일 기회를 식별하는 데 유용한 통찰력을 제공할 수 있기 때문이다. 과소 또는 과다 납부를 피하기 위해 원천 징수 또는 예상 세금 납부 조정이 필요한지 고려해야 한다.

2. 예산 조정하기

연간 소득과 지출의 명확한 그림을 가지고 예산을 재평가해야 한다. 소득 또는 지출의 변화를 식별하고 이러한 변화를 수용할 수 있도록 예산을 조정한다. 이는 적절하게 저축하고 특정 범주에서 지출을 초과하지 않도록 보장한다.

3. 은퇴 기금 최대화하기

아직 하지 않았다면 은퇴 저축을 늘려 고려해 보세요. IRA나 401(k)와 같은 은퇴 계좌에 기여를 최대화하는 게 필요하다. 세금 혜택과 잠재적인 고용주 매칭은 이것을 미래를 위해 저축하면서 세금 소득을 줄이는 훌륭한 방법 중 하나다.

4. 비상 기금 설정 또는 보충하기

재정 계획의 중요한 부분은 생활비 3-6개월을 커버할 수 있는 비상 기금을 마련해 두는 것이다. 지난해 이 기금을 사용한 경우 이를 보충할 계획을 세워야 한다. 비상 기금이 없다면 지금부터 만들기 시작하는 게 요구된다. 이 기금은 예상치 못한 비용이 발생할 경우 빚에 빠지는 것을 피할 수 있는 재정 안전망 역할을 하기 때문이다.

5. 미래의 세금 변경 계획하기

다가오는 해에 당신에게 영향을 줄 수 있는 세금 변경 사항에 대해 정보를 얻어야 한다. 이에는 세법 변경 또는 결혼, 이혼 또는 자녀와 같은 예상 생활 변화의 세금 영향이 포함된다. 이러한 변경 사항에 대한 계획을 세우면 다음 세금 시즌 동안 놀라움을 피할 수 있다.

6. 전문 재정 상담 고려하기

재정 상황이 복잡한 경우 재정 상담가와 상담하는 것이 유익할 수 있다. 그들은 투자 전략, 상속 계획 및 더 포괄적인 세금 계획을 포함하여 귀하의 구체적인 상황에 맞춘 맞춤형 조언을 제공할 수 있다.

7. 현명하게 투자하기

투자 포트폴리오를 평가하고 위험 감수 성향 및 투자 시간에 따라 자산을 다양화하거나 재조정할 시간인지 고려하는 게 필요하다. 시장 상황은 변하며 장기 재정 목표를 달성하기 위해 필요한 경우 투자 접근 방식도 변경해야 한다.

8. 새로운 재정 목표 설정하기

세금 시즌 후는 새로운 재정 목표를 설정하기에 좋은 시간이다. 집을 사는 것, 교육에 투자하거나 사업을 시작하는 것과 같은 목표가 있다면 명확하고 실행 가능한 목표를 정의하고 이를 달성하기 위한 계획을 세우는 게 바람직하다.

9. 기록 보안 유지하기

적어도 일곱 해 동안 세금 기록을 안전하고 체계적으로 보관해야 한다. 이 문서들은 미래의 세금 신고 및 감사가 있을 경우 중요하다.

10. 과정에 대해 성찰하기

마지막으로, 세금 신고 과정에 대해 성찰하는 시간을 갖아야 한다. 잘 된 점과 개선할 수 있는 점을 고려해 내년 세금보고를 조기에 준비하면 그만큼 유리하다.

세금 신고 후 이러한 단계를 밟음으로써 단순히 재정 상황을 개선할 수 있을 뿐만 아니라 더 안정적인 재정 미래를 준비할 수 있습니다.

문의 jum@securetaxaccounting.com

<준 엄 Secure Tax & Accounting 대표>