프로펙티우스 파이낸셜(PROFECTUS FINANCIAL)의 켈리 우 공인재무플래너(CFP·사진)는 국제금융고문협회(IFAS)의 백만 달러 테이블(Million Dollar Round Table, 69개국서 약 6만2,000명 가입)에서 고문(Advisor) 자격으로 회원들을 인터뷰하고 그 내용을 전 세계의 재정전문가들에게 알리는 영향력 있는 커리어우먼이다.

재정분야에서 10년 경력을 쌓은 켈리 씨가 서비스하고 있는 재정플랜 중 ‘어드벤스드 연금플랜’(APP, Advanced Pension Planning)은 세금전문가인 회계사들도 관심을 갖고 파트너십으로 고객 서비스를 함께 하자고 제안이 올 정도로 전문적 노하우를 갖고 있다.

“(APP는)세금 공제액수가 많게는 1백만~2백만 달러, 그리고 세율로는 40~50%까지 세금을 절세할 수 있다는 장점이 있다”고 설명했다.

투자 분야에 대해서도 켈리 씨는 고객들로부터 좋은 반응을 얻고 있다.

그 중 하나가 증권이나 뮤추얼 펀드를 싫어하거나 좀 더 높은 이자율을 증권 위험 없이 창출하고 싶은 고객들을 위한 서비스다.

“개런티가 있는 안전한 고정이자 상품 외에 담보가 있는 부동산 채권 또는 기간이 짧은 생명보험 채권 등이 기존의 고정이자 상품보다 높은 이익률과 전체적인 포트폴리오의 위험수위를 낮출 수 있으며, 적은 투자금액으로 짧은 투자기간(평균 12~36개월)에 연평균 10~20%의 수익을 창출할 수 있어 투자자들이 관심을 높다”고 설명했다.

특별한 투자 전략 중 IRA나 다른 은퇴펀드를 가지고 셀프 디렉트 IRA(Self Directed IRA)나 스페셜 LLC를 설립해 개인자금 없이 은퇴연금만 가지고 부동산을 직접 매입하거나 비즈니스에 투자할 수 있는 방법들도 켈리 씨의 주력 재정 서비스다.

그리고 최근 떠오르고 있는 전자화폐(비트코인, 이더리움)나 이와 관련된 전자화폐공개(ICO, Initial Coin Offering) 또는 전자화폐 펀트 투자에 풍부한 지식을 갖고 있어 이 분야 투자에 대한 정보를 제공하고 있다.

재정전문가로 앞으로 “대체투자관리 매니저로서 절세 전략과 투자 노하우를 전해주면서 사업주 및 개인 투자가들에게 함께 성장하고 편안한 노후를 설계하는 전문가로 함께 하겠다”고 말했다.

문의: (213)480-9400(Exit #106)/이메일 info@profeeusfinancial.com)

웹사이트: www.profectusfinancial.com