체계적인 투자를 위해 각 개인의 투자 성향에 대한 구체적인 질문을 소개하면서 스스로 등급을 매겨볼 수 있도록 하겠다.

-투자기간은 얼마로 잡고 있는가? 언제부터 인출을 예상하는가?
a)1년 미만 b)1-3년 c)4-6년 d)7-10년 e)10년 이상
-투자 구좌에서 몇 년동안 인출을 예상하는가?
a)일괄 지급 b)1-3년 c)4-6년 d)7-10년 e)10년 이상
-나의 위험감수 능력은? 다음의 포트폴리오 구성 중 당신이 가장 편안히 투자할 수 있는 것은?
a)단기투자 하락 가능성: 높음/포트폴리오 성장 가능성: 인플레이션을 훨씬 능가한다.
b)단기투자 하락 가능성: 보통/포트폴리오 성장 가능성: 인플레이션을 적당히 능가한다.
c)단기투자 하락 가능성: 낮음/포트폴리오 성장 가능성: 인플레이션을 조금 능가한다.
d)단기투자 하락 가능성: 아주 낮음/포트폴리오 성장 가능성: 인플레이션과 보조를 맞춘다.
-장기 투자에서 높은 수익을 볼 수 있다면 단기투자에서 큰 목돈을 잃어도 괜찮다. 이 말에 동의하는가?
a)적극 동의한다. b)동의한다. c)동의하지 않는다. d)적극 동의하지 않는다.
-일반적으로 많은 투자 수익을 가져올 가능성이 높은 투자일수록 손실 가능성이 높다. 5년간 10만달러를 투자한 다음의 포트폴리오 중 당신이 선호하는 것은?
-투자에 있어서 당신에게 보다 중요한 사항들은 어떤 것인가?
a)투자수익 증가 b)위험 절감을 하면서도 투자수익 증가를 우선시 c)투자 수익 증가를 하면서도 위험 절감을 우선시 d)위험 절감
-만약 당신의 포트폴리오가 지난 5년동안 다음과 같은 투자 수익을 가져 왔다면 어떤 행동을 취하겠는가? 첫째 해 10%, 둘째 해 9%, 셋째 해 -1%, 넷째 해:5.7%, 다섯째 해 -4.5%.
a)당장 전부 매각, 더 이상의 손실을 막는다. b)어느 정도만 매각, 더 이상의 손실을 줄인다. c)높은 투자수익을 예상하고 계속 유지한다.
-다음 투자 중 당신에게 가장 편안한 투자는?
a)높은 투자 수익률 예상의 장기 투자 & 크고 잦은 중간 손실 b)보통 투자 수익률 예상의 장기 투자&보통 중간 손실 c)낮은 투자 수익률 예상의 장기 투자&낮은 중간 손실
-1년간 10만달러씩 3가지의 가정 포트폴리오에 투자 했을때 당신에게 가장 편안한 ‘Best & Worst’ 포트폴리오는 어떤 것인가?
a)포트폴리오1(하락 20%, 상승 30%) b)포트폴리오2(하락 15%, 상승 25%) c)포트폴리오3(하락 5%, 상승 15%)
-단기투자 손실이 높은 장기투자 포트폴리오에 10만달러를 투자, 첫해에 12만달러가 되었다. 만약 다음달에 이 수익을 모두 잃고 원금도 일부 손실을 보았다면 어떻게 하겠는가?
a)장기적으로 생각, 포트폴리오를 유지하겠다. b)어느 정도 걱정되므로 좀더 보수적인 포트폴리오로 옮기겠다. c)상당히 걱정되므로 아주 보수적 포트폴리오로 옮겨가겠다.
-다음의 투자 포트폴리오중 당신이 가장 선호하는 특성의 투자는?
a)장기투자 목표를 이룰 기회가 많다/3년 중 1년은 투자 손실을 가져올 수 있다 b)장기투자 목표를 이룰 기회가 있다/4년 중 1년은 투자 손실을 가져올 수 있다 c)장기투자 목표를 이룰 기회가 낮다/10년 중 1년은 투자 손실을 가져올 수 있다
다음 주에는 채점을 해서 적합한 자산분배 모델을 찾아보기로 하자. (213)422-1192

새라 이 <재정상담가>