만나면 도움되는 사람, 30여 년간 이 지역에 살면서 생소한 미국 생활에 올바른 길을제시해 준 투자/재정 영역의 전문가가 있다.

100세 시대를 살아가고 있는 현재의 우리삶에 있어서 가장 중요한 부분 중 하나는 은퇴 후 살아가야 할 30-40년간의 시간을 소중히 생각하고 이를 위한 준비가 필요함을강조하는 안성식 자산관리 전문가가 그 주인공이다.

안성식 자산관리 전문가는 은퇴후의 시간들에 대해 3"0년 이상의 시간을 어떻게 살아야 할 것인가가 이전 세대보다 훨씬 중요한과제로 대두되고 있다"며 착실한 준비를 강조한다.

안 자산관리 전문가는 "은퇴자금은 단번에 이루어지는 것이 아니므로 계획을 세우고 꾸준히 실천해야 하는 것"이라면서 은퇴준비는 선택이 아니라 필수가 된 만큼 수입이 많은 젊은 시절부터 차분한 준비를 당부했다.

그는 부를 축적하는 방법과 관련 "과거에는 저축이 부를 축적하는 주요 수단이었지만 이제는 수 많은종류의 투자 수단들을 고려해야만 한다"면서 "한국에서최근 이민 온 분들은 미국의 경제/투자 환경에 대해 다소 생소한 부분도 있기 때문에 어떠한 혜택들이 주어지는지 몰라서 못 누리는 경우도 있다"면서 전문가와의 상의를 통해 이를 해결하길조언했다.

그는 고객들에게 편향되지 않는 종합적인재정계획 및 상담을 위해 자산관리 자격증뿐만 아니라 부동산, 세무, 보험분야의 전문가 자격증도 소지하고 있는데 그가 고객들에게 소개하는 것은 각 클라이언트마다 처한 상황이 다르기에 그러한 상황에 맞춰서권유하고 있음을 전했다.

가령 비즈니스 고객(자영업, 스타트-업)들에게는 401(k)나 SEP등과 같은 리타이어먼트 플랜을, 개인을 위해서는 IRA나 Roth IRA를 제공하고 있는데 이와 같은 어카운트들은 각기 인컴 텍스에 대한 혜택 및 자산수익 텍스에 대한 혜택이 다르고, 어카운트를오픈 할 수 있는 자격들이 각기 다르므로 적합한 것을 선택 소개하고 있다고 한다. 이외에도 세금, 생명보험등과 관련 해서도 연령,Distribution 시기 등을 고려하여 자산관리차원에서 유효 적절한 도움을 주고 있다고밝혔다.

안 자산관리 전문가는 은퇴를 위한 자금을 성공적으로 축적하기 위한 세가지 기본 방침으로 ▲투자의 시작이 빠를수록 좋다 ▲꾸준히 투자 해야 한다 ▲분산투자를해야 한다 등을 강조하고 있다. 그는 이 과정에서 필수적으로 고려 하여야 하는 것이 세금이 투자에 미치는 영향이라며 구좌의 종류에 따라 각종 세금 혜택이 주어 지므로 고객의 사정에 맞는 투자 방법들을 선택하여 세금 혜택들을 최대로 누리면서 은퇴자금도 잘 모아 가는 일석 이조의 효과를 누려야 한다고 강조했다.

또한 올해부터는 IRA나 401(k), SEP등 Retirement Account에 불입하여 Tax Return의 Adjusted GrossIncome(AGI)를 줄일 경우 오바마 케어를 통해 보험을 가입한 고객에게는 정부 보조금이 늘어나게 되어 있어 일석삼조의 효과를누리게 된다고 알려줬다.

한편 안성식 종합재정에서는 CertifiedCoveredCA Agent License를 갖추고 오바마케어를 통한 보험가입도 적극적으로 도와주고 있다.

안성식 종합재정의 연락처는 다음과 같다.

▲ 4320 Stevens Creek Bl. Ste.225
▲ 문의:(408) 244-9191

<이광희 기자>