뮤추얼 펀드의 장점과 서비스

지난주에는 뮤추얼 펀드의 종류에 관해 설명했다. 오늘은 뮤추얼 펀드의 장점과 서비스에 관해 알아본다.

1. 분산 투자
많은 사람들로부터 투자금을 모아 다양한 분야의 회사에 분산 투자하기 때문에 단일 회사에 전액 투자할 때의 위험부담을 줄일 수 있다. 즉 고액 투자가들이 얻는 혜택을 소액 투자로도 받을 수 있다. 작년에 불어닥친 증시 하락은 소규모 투자가들에게 많은 교훈을 주었다. 한 방에 홈런을 날리려고 인기 높은 몇몇 하이텍 주식에 투자 아닌 투기식으로 뭉치 돈을 쏟아 부었다가 많은 손해를 본 사람들이 있었다. 소액 투자가들에게는 단일 주식보다 뮤추얼 펀드가 더 적합하다.

2. 전문적 경영
해당 분야의 권위 있는 전문가들에 의해 운영된다. 어떤 전문가들은 투자하기 전 직접 그 회사를 방문하여 사업계획, 손익 계산서, 매출액, 성장 가능성 등을 세밀하게 검토한 후 펀드의 성격에 맞는 회사들에게만 투자한다.

3. 투자가 쉽다
간편한 절차로 매입할 수 있고 본인이 원하는 시기에 매매 할 수 있다. 어떤 뮤추얼 펀드는 적게는 50달러의 소액 투자로 시작할 수 있으며 매월 정기적금 식으로 본인의 은행 구좌로부터 자동 불입 투자할 수도 있다.

4. 편리성
투자위험을 줄이려고 여러 회사의 주식을 구입하면 본인이 직접 이 주식들을 기록, 관리해야 하며 또 이들을 매매할 때 상당한 수수료를 지불해야 한다. 그러나 뮤추얼 펀드를 통하면 그 펀드 한가지만 본인이 기록, 관리하면 된다. 특히 No-Load 펀드를 구입하면 수수료가 없다.

5. 인출이 쉽다
부동산이 아닌 동산이므로 언제나 본인이 원하는 대로 투자한 금액을 현시세로 인출 할 수 있다. 인출 방법도 다양하다. 전화, 편지, 또는 본인의 은행 구좌로 자동 이월, 인출이 가능하다.

6. 투자 정보
정기적으로 그 펀드에 대한 투자 정보를 투자가들에게 제공한다. 현 시세, 투자액, 성장률, 현재 투자하고 있는 회사들의 경영성과 등 투자 현황을 상세히 알려 준다.

7. 은퇴 연금 투자
개인 은퇴구좌(IRA)나 회사 은퇴구좌(SEP, SIMPLE-IRA)등을 뮤추얼 펀드를 이용해 개설할 수 있다. 본인 세율에 따라 투자 금액의 전부나 일부를 세금 공제 받을 수도 있다.
일반 투자가들은 뜬소문에 의한 인기 위주의 주식에 위험하게 투자하기보다 주식 전문가들이 운영하는 뮤추얼 펀드를 이용하여 투자하는 것이 바람직하다.

문의전화 (425)316-8196